- ＥＴＦに投資しようと悩んでいる
- ＥＴＦ何買えばいいか分からない
- 優良ＥＴＦを知りたい
ＥＴＦ投資はやってみたいけど難しそう。
結局どんなのに投資したらいいか知りたいという投資初心者に向けて超シンプルに優良ファンドを１０個紹介します。
投資するかしないかは別として知識として知っておいて損は無いです。
私は２０１６年から投資を行っており、資産は８００万円を超えました。
低収入、ノーボーナスのアルバイト生活ながら資産を築けていると個人的に思います。
私が経験してきたことを少しでも共有できれば幸いです。
優良ファンドの選定基準
- 米国ＥＴＦであること
- 運用総額上位１０ファンドであること
要するに世界最大の金融・経済大国アメリカで世界中の投資家から買われている優良ファンドということになります。
世界中の投資家とは
- 世界中の銀行
- 世界中の資産運用会社
- 世界中の個人投資家
彼らが投資しているＥＴＦを知っておけば、あなたの投資の選択肢にもなるはずです。
米国ＥＴＦ運用総額ランキング
１０位からの発表となります。
１０位：ＶＷＯ
運用総額：約６．１兆円
『世界の新興国』の企業に投資している株式ファンド
２００５年に誕生したファンドで約１５年の運用実績がある。
年利は約５．６％
約５２００社に投資しており投資先の国は
- 中国：４３％
- 台湾：１５％
- インド：９％
- ブラジル：６％
- 南アフリカ：５％
- その他
中国・インド・ブラジルなどを投資対象にしたいなら検討するべきファンドである。
しかし新興国は株価の値動きがハイリスク・ハイリターンなため上級者向けでもある。
９位：ＩＥＦＡ
運用総額：約７兆円
『アメリカ・カナダを除く先進国』の企業に投資する株式ファンド
２０１２年に誕生したファンドで約８年の運用実績がある。
年利は約５％
約２５００社に投資しており投資先の国は
- 日本：２５％
- イギリス：１４％
- フランス：１０％
- スイス：１０％
- ドイツ：９％
- その他
こういった先進国はこれから人口減少・経済鈍化が見込まれており『成長していくであろうアメリカ・カナダを除く』というのは正直オススメ出来ない。
何故このファンドが９位に位置しているのか？
投資初心者や一般庶民の投資しているゴミファンドと比較すると圧倒的にこちらのファンドのほうが優良であるのは間違いないからである。
ただし紹介する１０選の中ではオススメ度は低い
８位：ＧＬＤ
運用総額：約７．３兆円
金（ゴールド）に投資するファンド
２００４年に誕生したファンドで約１６年の運用実績がある。
年利は約８．８％
ゴールドは現在までに約２０万トン分発掘されており、地球上の残りの埋蔵量は約５万～６万トンと言われている。
今のペースで採掘されると約１５年～２０年で枯渇すると言われている。
非常に貴重な貴金属であるのが分かります。
ゴールドの特徴
- 価値が０にならない
- 有事に強い
- インフレに強い
実物のゴールドを持つと手数料や保管料、盗難対策などで色々なコストがかかる。
そこでゴールドに投資しているファンドを購入することでお手軽に投資できるようになる。
ここ数年の値動きは絶好調であり、コロナウイルスによって多くの国が補助金や支援金などでお札を刷りまくった影響で相対的に金の価値が高騰しました。
ゴールドは実は値動きの激しい資産でありリスクも高いです。
投資の検討をしている人はポートフォリオ全体の５％～１０％以内に収めておきましょう。
７位：ＶＥＡ
運用総額７．６兆円
『アメリカを除く先進国』の企業に投資する株式ファンド
２００７年に誕生し約１３年の運用実績がある。
年利は約１．１％（過去１０年は６％ほど）
ファンド設立の翌年にリーマンショックが起こり年利の見た目は悪くなっています。
９位のＩＥＦＡと似ているが、こちらではカナダが含まれています。
値動きは９位とほぼ一緒であり、アメリカを除いた投資をしたいならＩＥＦＡかＶＥＡどちらかを選択すれば間違いないです。
※こちらもアメリカを除いているのであまりオススメは出来ません。
６位：ＡＧＧ
運用総額８．１兆円
『米国の債券』に投資する債券ファンド
２００３年に誕生し約１７年の運用実績がある。
年利は約４．３％
８０００以上の債券に投資しており、その７０％はトリプルAの評価を受けた超優良債券となっています。
トリプルA評価とは？
格付け会社によると１９９０年～２０１５年の間に紙切れとなってしまった債券は０％です。
つまりこの評価を得た企業にお金を貸し付けると、ほぼ１００％利息が付き更に満額返金されたという事です。
日本国債は利回り０．１％ですので、ＡＧＧの４．３％の実績が如何に素晴らしいかが分かると思います。
ＡＧＧはリーマンショック時にも５％程度しか下落せず更にコロナショック時にも一時的に１０％近い下落はしたものの一瞬で回復した優良ファンドになります。
ポートフォリオを組み時に株式ファンドと組み合わせることで値動きは手堅くなること間違いなしです。
５位：ＱＱＱ
運用総額：約１２．７兆円
『米国のハイテク企業』に投資する株式ファンド
１９９９年に誕生し約２１年の運用実績がある。
年利は約６％
ＱＱＱの４０％は『ＧＡＦＡＭ』で構成されています。
- Ｇｏｏｇｌｅ
- Ａｍａｚｏｎ
- Ｆａｃｅｂｏｏｋ
- Ａｐｐｌｅ
- Ｍｉｃｒｏｓｏｆｔ
ＱＱＱ誕生後の２０００年にＩＴバブル崩壊という出来事があり、復活までに１４年かかりました。
もし２０１０年からＱＱＱで運用を開始すると年利は１９．３％と驚異的な利回りを叩き出しています。
米国のハイテク企業は現在の株式市場のトップランナーでありコロナショックからの立ち直りも素早く次々と市場高値を更新しています。
今後もハイテク株（ＱＱＱ）が伸びていくかは分かりません。
現在の高値の状態で買って暴落してしまうと歴史が示す通り回復までにかなりの時間を要する可能性もあります。
ＱＱＱを検討する際はハイテク株への割合の大きさに注意しましょう。
４位：ＶＴＩ
運用総額：約１５．６兆円
『米国企業』に投資する株式ファンド
２００１年に誕生し約１９年の運用実績がある。
年利は約７．２％
米国企業３５００社に投資しており米国企業の投資対象のほぼ１００％をカバーしています。
つまりＶＴＩを買えばアメリカすべてを買っているのと同じであり、そこには当然ＧＡＦＡＭなどのハイテク株も含まれています。
更に今後成長の可能性がある『小型株・中型株』なども含まれるため成長企業を取りこぼす心配もありません。
人口増加・経済成長に期待が持てるアメリカであり今後の期待も高いでしょう。
３位：ＶＯＯ. ２位：ＩＶＶ. １位：ＳＰＹ
- ＶＯＯ運用総額：約１６兆円
- ＩＶＶ運用総額：約２１兆円
- ＳＰＹ運用総額：約２９．７兆円
年利は約７．６％
この１位～３位は名前が違うだけでファンドの中身は一緒になります。
『Ｓ＆Ｐ５００』に連動した株式ファンド
Ｓ＆Ｐ５００とはアメリカを代表する大企業５００社のことです。
１位～３位は運用会社が違うだけで株価の値動きは完全に一致します。
どれを選ぶのが良いか？
現在ＶＯＯが運用コストが一番低いため、今から投資をする場合はＶＯＯをオススメします。
４位のＶＴＩと１位～３位のＳ＆Ｐ５００のどちらに投資するべきか？
どちらに投資しても結果はほぼ変わらないです。
世界の株式市場の時価総額ではアメリカだけで５６％を占めています。
アメリカ全部を買いたいか、アメリカの大企業５００社だけを買いたいか好きに選んで問題ないでしょう。
５００社以上の分散をしておけば『大きな失敗をする』可能性は低くなります。
まとめ
１位～１０位を見て大きく分けて投資対象は５種類です。
- 米国株式（１位 ２位 ３位 ４位 ５位）
- 米国を除く先進国株式（７位 ９位）
- 新興国株式（１０位）
- 金（ゴールド）（８位）
- 米国債券（６位）
今回紹介したファンドを組み合わせるだけで十分まともな資産運用が出来るようになります。
※注意点※
１番～５番の組み合わせを行いましょう。
１位～５位（全て米国株式）を組み合わせても意味がありませんので注意しましょう。
これら１０個のファンドを知っておくだけで普通の人よりも優良な知識を持っていることになります。
少額からでいいので紹介した優良ファンドを参考に資産運用を始めてみてください。
ＥＴＦについての詳しい解説はこちら
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