つみたてＮＩＳＡを始める時に『どの投資信託を買えばいいんだろう？』と疑問に思うでしょう。
私はこのブログで一貫して『eMAXIS Slim』シリーズをオススメしています。
何故オススメなのか？その理由について解説するので投資信託の商品選びに悩んでいる人は是非参考にしてもらえれば幸いです。
自己紹介
私は正社員ではなくアルバイト生活を送っています。
低収入・ノーボーナスでも計画性を立てれば資産は築くことが出来、現在資産は８５０万を超えました。
２０１６年から始めた資産運用により資産を拡大しつつ老後への備えをしっかりやっています。
私の知識や経験が少しでも役に立てればと思いこのブログを開設しました。
eMAXIS Slimシリーズ
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内リートインデックス
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）
eMAXIS Slimは三菱ＵＦＪ国際投信が運用している投資信託になります。
全部で１３本の商品ラインナップ
このシリーズのコンセプトは
業界最低水準の運用コストを、将来にわたって目指し続ける！
「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2021」に２０位以内に６本のファンドが選出されている人気の高い投資信託となっています。
つみたてＮＩＳＡで投資信託を選ぶ基準
- インデックスファンドである
- 純資産が右肩上がりに増えている
- 低コストである
eMAXIS Slimシリーズは１３本全てが『インデックスファンド』になります。
そして純資産が右肩上がりに成長しています。
更にコンセプトにもあるように、業界最低水準の低コストを実現しています。
つみたてＮＩＳＡの投資戦略
つみたてＮＩＳＡは２０年間という長期に渡り、毎月一定額を積み立てて資産を形成していきます。
途中で商品を売却してしまうと非課税枠が減り、将来的なリターンも減少することから、２０年間バイアンドホールド（買ったら売らずに持ち続ける）し続けるのが基本戦略となります。
つみたてＮＩＳＡで他の投資信託に目移りしてしまう原因
バイアンドホールドが基本的な戦略ですが、つみたてＮＩＳＡを続けていると、他の商品が良く見える事があります。
原因は主に２つ
- 保有している投資信託より、良い成績を出している投資信託がある
- 保有している投資信託より、運用コストが低い投資信託が発売された
この原因によって、売買を繰り返してしまう恐れがあります。
私の投資信託遍歴
私自身、投資信託運用歴は２０２２年で６年目を迎えましたが、過去には様々な商品に移り変わりしてきました。
一番最初に購入したのは『ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス』でした。
（信託報酬０.６６％）（eMAXIS Slimとは別の商品です）
６年前は非常に人気があり、運用コストも低くて優秀な投資信託でした。
その次は『ｉＦｒｅｅ 外国株式インデックス（為替ヘッジなし）』
（信託報酬０.２０９％）
そして現在は『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス』
（信託報酬０.１０２３％）
このように信託報酬の安さに惹かれて、その都度今まで積み立てた商品を売って、新たな商品に乗り換えることをしてきました。
大体２年間（２０１６年～２０１８年）の出来事だったと思います。
eMAXIS Slimシリーズをオススメする理由
つみたてNISAの基本は『一度決めた投資信託をずっと積み立てる』ことが大前提です。
しかし私の投資遍歴を見てもらえれば分かる通り、信託報酬の安い投資信託は毎年のように出てきます。
現に、最初に購入した商品と現在積み立てている商品では『信託報酬０.５６％』の開きがあります。
流石に無視できないレベルの差となっているので、今から投資信託を選ぶ際は『信託報酬の安い』ものを積立したいですよね？
そこでeMAXIS Slimシリーズがオススメになります。
コンセプトは『業界最低水準の運用コストを、将来にわたって目指し続ける！』です。
もし今後、他の運用会社がeMAXIS Slimシリーズよりも信託報酬の安い商品を出した場合、それに伴ってeMAXIS Slimもすぐに信託報酬を引き下げてくれる予定になっています。
現在eMAXIS Slim先進国が信託報酬０.１０２３％です。
仮に○○先進国が信託報酬を０.０９８％と打ち出してきた場合、eMAXIS Slimも０.０９７％に下げてくれる予定となります。
常に『後出しジャンケンで勝ち続けてくれる』というわけです。
このシステムによって、つみたてＮＩＳＡの２０年間という長期間ずっと運用コストを気にする必要がなくなるわけです。
これが『eMAXIS Slimシリーズ』をオススメする理由となります。
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